“誠實守信，不逾越底線”是中國特色金融文化的重要內(nèi)容。證券公司作為資本市場的“看門人”，在維護資本市場健康穩(wěn)定發(fā)展方面發(fā)揮著至關(guān)重要的作用。當(dāng)前，與證券公司相關(guān)的違規(guī)失信事件或報道時有發(fā)生。面對激烈的市場競爭和利益誘惑，是選擇“君子愛財取之有道”“言必信，行必果”，還是“只有永遠的利益，沒有永遠的朋友”“唯利是圖是商人的本性”，這是需要直面的現(xiàn)實問題。決定企業(yè)能否行穩(wěn)致遠的誠信文化建設(shè)，需要我們貼合時代發(fā)展不斷探索、勇于實踐。

　　近年來，證券行業(yè)機構(gòu)加快建設(shè)“合規(guī)、誠信、專業(yè)、穩(wěn)健”的行業(yè)文化。“誠信”作為證券行業(yè)文化理念的重要內(nèi)容，證券公司如何抓好企業(yè)內(nèi)誠信文化建設(shè)是一項必答題。本文圍繞企業(yè)誠信文化建設(shè)“怎么看”“怎么干”等實際問題，重點從傳承中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化、樹立誠信價值觀、融入企業(yè)制度建設(shè)、構(gòu)建工作機制、企業(yè)內(nèi)外聯(lián)動發(fā)力等方面開展了探索研究。

　　一、誠信經(jīng)營是對中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓的繼承和發(fā)揚

　　誠信，自古以來就是中華民族的傳統(tǒng)美德，是一種道德準(zhǔn)則和行為規(guī)范。孔子把誠信作為人的基本道德修養(yǎng)；孟子把誠信作為順應(yīng)天道人道的基本法則。“誠”體現(xiàn)為真誠、實在，是員工內(nèi)在的道德品質(zhì)。“信”側(cè)重于信守承諾、言行一致，是企業(yè)或員工的外在行為表現(xiàn)。中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化向來倡導(dǎo)見利思義、義在利先，反對見利忘義、唯利是圖。“信，國之寶也，民之所庇也。”中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化強調(diào)重信守諾，誠實守信是中華民族在長期社會活動中積累的道德觀、經(jīng)營觀的重要體現(xiàn)。在企業(yè)經(jīng)營活動中，誠信要求企業(yè)及其員工在與利益相關(guān)者的交往中，秉持真誠的態(tài)度，如實披露信息，嚴(yán)格履行契約，遵守法律法規(guī)和商業(yè)道德規(guī)范。如果說，傳統(tǒng)中國文化把誠信作為基本道德修養(yǎng)，那么在現(xiàn)代市場經(jīng)濟中，誠信可以說是企業(yè)可持續(xù)發(fā)展的基礎(chǔ)和生命線。

　　2022年，中共中央辦公廳、國務(wù)院辦公廳印發(fā)《關(guān)于推進社會信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展促進形成新發(fā)展格局的意見》。該意見指出，完善的社會信用體系是供需有效銜接的重要保障，是資源優(yōu)化配置的堅實基礎(chǔ)，是良好營商環(huán)境的重要組成部分，對促進國民經(jīng)濟循環(huán)高效暢通、構(gòu)建新發(fā)展格局具有重要意義。意見明確了推進社會信用體系建設(shè)高質(zhì)量發(fā)展的指導(dǎo)思想和工作要求，提出了以健全的信用機制暢通國內(nèi)大循環(huán)、以良好的信用環(huán)境支撐國內(nèi)國際雙循環(huán)相互促進、以堅實的信用基礎(chǔ)促進金融服務(wù)實體經(jīng)濟等重點任務(wù)。

　　時代在變，但誠信應(yīng)該始終是一家企業(yè)不變的價值追求，是對中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化厚重積淀上的傳承和發(fā)揚。

　　二、以制促強是加強誠信文化建設(shè)的重要保障

　　市場經(jīng)濟是信用經(jīng)濟。企業(yè)作為市場經(jīng)濟的主體，其生產(chǎn)經(jīng)營活動與競爭發(fā)展共同推動著市場經(jīng)濟的運行和演進。如果企業(yè)缺失誠信，市場經(jīng)濟的正常運行及其發(fā)展就成了無本之木，無源之水。企業(yè)誠信文化建設(shè)不是一朝一夕的工作，唯有建章立制、明確目標(biāo)責(zé)任，方能久久為功、根深蒂固。

　　首先，證券公司要樹立誠信價值觀。證券公司加快高質(zhì)量發(fā)展進程中，文化是一項關(guān)鍵變量。企業(yè)文化理念為企業(yè)員工樹立了一個共同的愿景和目標(biāo)，引導(dǎo)員工日常行為規(guī)范時首先要想到的是什么，當(dāng)需要選擇考量時首要的價值取向是什么。圍繞企業(yè)文化理念體系建設(shè)，勢必要將樹立誠信價值觀作為重要內(nèi)容，將誠信文化作為保障企業(yè)戰(zhàn)略實施的重要保障。當(dāng)把誠信作為企業(yè)價值理念時，方能在利益發(fā)生沖突時，堅持公平誠信原則，妥善處理好客戶、員工、股東、合作伙伴、競爭對手、社會及國家等利益相關(guān)方關(guān)系，實現(xiàn)共享共贏。在一個誠信文化氛圍很濃的企業(yè)內(nèi)，員工會自覺抵制不誠信的行為。當(dāng)企業(yè)把誠信的價值理念傳遞給客戶時，更容易建立起相互之間的信任。

　　其次，證券公司應(yīng)將誠信價值觀融入制度建設(shè)。企業(yè)制度是企業(yè)文化的重要載體。在企業(yè)制度建設(shè)工作中，一般遵循戰(zhàn)略導(dǎo)向、價值導(dǎo)向、責(zé)任導(dǎo)向，將企業(yè)文化理念融入在具體制度文件中，從而在制度執(zhí)行時能夠有效保障企業(yè)文化理念的落實落地。證券公司可以將誠信文化建設(shè)要求、證券行業(yè)從業(yè)要求融入到具體管理制度中，包括公司高級管理人員誠信履職制度、合同管理制度、信息披露制度、內(nèi)部審計制度等。比如，在合同管理方面，簽訂合同前應(yīng)進行嚴(yán)格的信用評估，確保合作雙方的誠信基礎(chǔ)；明確從業(yè)人員誠信信息管理要求，確保誠信從業(yè)管理的有效性；將誠實守信作為領(lǐng)導(dǎo)人員選拔任用的基本條件；在榮譽激勵項目管理辦法中，設(shè)立誠信合規(guī)相關(guān)的激勵獎項。通過將誠信文化建設(shè)融入各方面制度中，以制度硬約束強化誠信文化建設(shè)，推進誠信文化建設(shè)融入企業(yè)日常經(jīng)營管理中，有助于構(gòu)建一個透明、規(guī)范的運營環(huán)境，確保業(yè)務(wù)流程的合規(guī)性，提高客戶滿意度和信任度，減少違規(guī)風(fēng)險和法律風(fēng)險，避免因不誠信行為導(dǎo)致的影響損失。

　　再次，證券公司要健全完善文化建設(shè)工作機制。企業(yè)文化建設(shè)需要循序漸進。這是因為隨著時代發(fā)展、企業(yè)發(fā)展，企業(yè)文化理念本身處在變化發(fā)展之中，同時企業(yè)文化理念從提出到被員工理解接受需要一定時間。所以，有效的工作機制是確保文化建設(shè)各項工作有序推進的重要保障。企業(yè)文化建設(shè)工作機制，一般可包括領(lǐng)導(dǎo)機制、規(guī)劃機制、宣導(dǎo)機制、改進機制等。比如，證券公司設(shè)立企業(yè)文化建設(shè)工作領(lǐng)導(dǎo)小組，制定工作機制，統(tǒng)籌推進公司文化建設(shè)工作。通過建立規(guī)劃機制，制定企業(yè)文化建設(shè)短期、長期工作規(guī)劃，設(shè)定文化建設(shè)目標(biāo)和重點工作任務(wù)。通過建立宣導(dǎo)機制，定期開展文化理念相關(guān)的宣導(dǎo)、培訓(xùn)活動，營造良好文化氛圍。針對企業(yè)文化建設(shè)工作成效，建立定期監(jiān)督評估機制，相關(guān)職能部門依據(jù)職責(zé)分工，協(xié)同開展文化建設(shè)相關(guān)的監(jiān)督檢查評估工作，發(fā)現(xiàn)文化建設(shè)中的薄弱環(huán)節(jié)或問題，督促推動整改提升，構(gòu)建起文化建設(shè)的閉環(huán)管理。

　　　三、以人為本是推動誠信文化建設(shè)的不竭動力

　　文化建設(shè)應(yīng)堅持以人為本的理念，在企業(yè)內(nèi)部以員工為主體，外部以客戶為中心，從兩個方向共同發(fā)力，雙向推進參與企業(yè)誠信文化建設(shè)，精心構(gòu)筑堅固的“信任鏈”。

　　于證券公司內(nèi)部，企業(yè)可將員工的誠信狀況納入人事管理體系，使其貫穿于招聘、選用、考評等員工日常管理的各個環(huán)節(jié)。比如面向新進員工組織開展專項培訓(xùn)，開展股東及公司自身發(fā)展歷程的宣講，促使新進員工在學(xué)習(xí)企業(yè)發(fā)展經(jīng)典故事的過程中深化對誠信的認識；引導(dǎo)廣大干部員工恪守市場規(guī)則和職業(yè)操守，誠實經(jīng)營，珍惜信譽，不逾越底線。日常應(yīng)堅持把誠信文化建設(shè)融入員工的日常工作與生活之中，通過強化思想教育，提升職業(yè)道德素養(yǎng)，促使員工積極傳承誠實守信這一傳統(tǒng)美德。特別是，對于國有企業(yè)，可發(fā)揮黨建引領(lǐng)誠信文化建設(shè)，傳承紅色基因，將黨的光榮傳統(tǒng)注入企業(yè)誠信文化建設(shè)之中。此外，通過多方位展示包含誠信文化在內(nèi)的文化理念元素，管理人員日常宣導(dǎo)誠信合規(guī)要求，相關(guān)職能部門加強道德風(fēng)險管控等方式，營造“人人講誠信，事事守規(guī)范”的良好工作氛圍，促使企業(yè)員工在思想上形成自覺，在行動上達成自覺。

　　面向客戶時，證券公司應(yīng)堅守以客戶為中心，堅持誠信經(jīng)營、誠信興商，認真落實客戶誠信管理要求，積極組織開展投資者教育活動，大力加強投資者適當(dāng)性管理制度建設(shè)。此外，證券公司應(yīng)堅持履行社會責(zé)任，助力鄉(xiāng)村振興，積極開展社會責(zé)任相關(guān)宣傳報道，營造良好的企業(yè)社會形象，提升投資者對證券公司品牌形象的認同感。

　　強企建設(shè)，文化至關(guān)重要。企業(yè)誠信文化建設(shè)需要全體員工共同參與，堅持繼承發(fā)揚中華優(yōu)秀傳統(tǒng)文化精髓，加強制度建設(shè)保障，固化工作機制，一以貫之，久久為功。（作者：華寶證券辦公室）